В III квартале 2018 года банки прокредитовали россиян на 2,24 трлн. руб.

Всего за 9 месяцев 2018 года россияне взяли 29,72 млн. кредитов на сумму более 5,99 трлн. руб.

Объединенное Кредитное Бюро (ОКБ) подвело итоги кредитной активности граждан за сентябрь и III кв. 2018 г. на основе информации от 600 кредиторов, передающих данные в бюро.

В сентябре 2018 года было выдано 3,30 млн. новых кредитов общим объемом свыше 722,41 млрд. руб. Количество выданных кредитов выросло на 2%, а объемы кредитования выросли на 38% по сравнению с сентябрем прошлого года, когда было выдано 3,24 млн. кредитов на 523,81 млрд. руб.

Количество новых ипотечных кредитов, средства по которым были фактически перечислены на счета заемщиков в сентябре 2018 года, выросло на 18% в годовом отношении, при этом объемы выданных кредитов выросли на 30%. В сентябре 2018 года было выдано 104,85 тыс. ипотечных кредитов на общую сумму более 218,28 млрд. руб., годом ранее – 89,22 тыс. кредитов на 167,89 млрд. руб. Средний чек по ипотеке увеличился за год на 10%: с 1,88 до 2,08 млн. руб.

Лидером по темпам роста объемов кредитования в 2018 года. стал сегмент потребительских кредитов. Общее количество потребительских кредитов, выданных населению в сентябре 2018 года, снизилось на 2%, при этом объемы кредитования увеличились на 48%. В сентябре 2018 года было выдано 2,18 млн. потребительских кредитов на 387,88 млрд. руб. против 2,21 млн кредитов на 261,78 млрд. руб. годом ранее.

При этом рост сегмента идет за счет крупных кредитов наличными (суммой более 100 тыс. руб. и сроком более 2-х лет). В сентябре 2018 г. объемы крупных кредитов наличными выросли на 61%, а количество новых кредитов на 46%. В сентябре 2018 года было выдано 991,50 тыс. кредитов на 345,70 млрд руб. против 681,29 тыс. кредитов на 219,64 млрд. руб. годом ранее. Средний чек по таким кредитам вырос на 11%: с 322 до 358 тыс. руб.

Выдачи мелких кредитов наличными (суммой менее 100 тыс. руб. и сроком менее 2-х лет), в том числе и POS-кредитов продолжают падать. Количество таких кредитов снизилось на 21%, а их объемы на 22%. В сентябре 2018 было выдано 1,19 млн. таких кредитов на 33,18 млрд. руб., годом ранее – 1,53 млн. кредитов на 42,13 млрд. руб. Средний чек по таким кредитам остался на уровне 28 тыс. руб.

Высокие темпы роста продолжает показывать сегмент кредитных карт. Количество новых кредитных карт выросло в годовом отношении на 8%, сумма одобренных лимитов выросла на 30%. В сентябре нынешнего года было выдано 958,23 тыс. карт с общим лимитом 69,62 млрд. руб., год назад было выдано 887,88 тыс. кредиток с лимитом 53,70 млрд. руб. Средний лимит по карте вырос на 21%: с 60 до 73 тыс. руб.

Количество новых автокредитов снизилось на 2%, объемы выдачи увеличились на 15%. В сентябре было выдано 50,23 тыс. кредитов на 42,59 млрд. руб., годом ранее банки выдали 51,18 тыс. кредитов на 36,89 млрд. руб. Средняя сумма нового автокредита выросла на 18%: с 721 до 848 тыс. руб.

ИТОГИ III кв. 2018 г.

Всего в III кв. текущего года было выдано 10,51 млн. новых кредитов общим объемом 2,24 трлн. руб. В годовом отношении количество выданных кредитов выросло на 9%, при этом объемы кредитования увеличились на 45%. За аналогичный период 2017 года было выдано 9,68 млн. кредитов на 1,54 трлн. руб. Самые высокие темпы роста отмечены в сегменте кредитных карт и ипотеки.

Количество новых карт выросло на 22% в годовом отношении, при этом объемы одобренных лимитов выросли на 48%. В июле-сентябре 2018 года было выдано 3,06 млн. новых карт с общим лимитом 222,65 млрд. руб., годом ранее – 2,51 млн. карт на 150,75 млрд. руб. Средний лимит по карте вырос на 21%: с 60 до 73 тыс. руб.

Количество новых ипотечных кредитов, средства по которым были фактически перечислены на счета заемщиков в III кв. 2018 г., по сравнению с аналогичным периодом прошлого года выросло на 33%, денежные объемы кредитования – на 47%. В III кв. текущего года было выдано 331,44 тыс. ипотечных кредитов на общую сумму более 678,44 млрд. руб., год назад – 249,09 тыс. кредитов на 462,46 млрд. руб. Средний чек нового ипотечного кредита вырос на 10%: с 1,86 до 2,05 млн. руб.

Количество новых потребительских кредитов выросло на 3%, при этом объем кредитования увеличился на 47%. В III кв. нынешнего года было выдано 6,94 млн. потребкредитов на 1,20 трлн. руб. против 6,75 млн. кредитов на 811,41 млрд. руб. годом ранее. Средний размер выданного потребкредита увеличился на 43%: со 120 до 172 тыс. руб.

Объемы крупных кредитов наличными (суммой более 100 тыс. руб. и сроком более 2-х лет) в III кв. 2018 г. выросли на 60%, а количество новых кредитов на 47%. В III кв. 2018 года было выдано 3,22 млн. кредитов на 1,09 трлн. руб. против 2,19 млн. кредитов на 683,93 млрд. руб. годом ранее. Средний чек вырос на 8%: с 312 до 339 тыс. руб.

Выдачи мелких потребительских кредитов (суммой менее 100 тыс. руб. и сроком менее 2-х лет), в том числе и POS-кредитов показали отрицательную динамику. Количество и объемы выдачи таких кредитов снизились на 18% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. В III кв. 2018 было выдано 3,72 млн. шт.  на 104,59 млрд. руб., годом ранее – 4,56 млн. кредитов на 127,48 млрд. руб. Средний чек сохранился на уровне 28 тыс. руб.

В сегменте автокредитования количество новых кредитов выросло на 2%, объемы выдачи увеличились на 18%. За июль-сентябрь нынешнего года было выдано 153,27 тыс. кредитов на 127,33 млрд. руб., годом ранее банки выдали 150,68 тыс. автокредитов на 107,53 млрд. руб. Средняя сумма нового автокредита выросла на 16%: с 714 до 831 тыс. руб.

*Учитываются ипотечные кредиты банков, передающих данные в ОКБ, по которым подписаны договоры и банком фактически перечислены средства на счет клиентов в этом месяце. В некоторых случаях расхождение даты подписания договора и зачисления средств может составлять до 180 дней.